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第五期杂志目录

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林氏集团第二代公司创办人林伟鸿
台山俊彦(人物专访):
林建中:伟大的中国梦
星岛日报美东版开荒牛-梅建南自述
诗缘结“三山”-记中华诗坛名家梅振才
让生命继续发光
体操之花黄婉真
梅贤添爱心倾注在中国牌楼
社区通讯 :
台山女陈倩雯成功连任
陈劭毅领事荣调回国
美国台山总商会宣告成立
新宁杂志读者新春座谈会
纽约余风采堂新职员就职
协胜公会主席履新
安良工商总会120周年庆
纽约洪门致公堂新职员就职
龙冈亲义公所新职员就职
纽约至孝笃亲公所新职员就职
黄氏宗亲会新职员就职
伍胥山公所新职员就职
纽约梅氏公所新职员就职
纽约李氏总分所新职员就职
纽约林西河堂新职员就职
遡源公所新职员就职
台中美东校友会新职员就职
美国林氏集团中国巡回演讲
第十三届纽约华裔小姐参选者拜谢赞助商
散文天地:
唐人街的女乡亲
作家访纽约 文人相见欢
那清澈的眼睛
母亲,送你一朵康乃馨
赵氏双雄/观球赛感言
我们的驾照笔试
我眼中的中国/毕业答谢词
参加儿子的毕业典礼
壆基山那金色的晚霞
乡间小路/远去的少年梦
纤云弄巧 文思奇趣
耀眼的乒坛流星——朱文彬先生
李氏先辈 厥功至伟
城市之父陈启铭
历史掌故:
台山历史之探源
浮石军民奋勇抗日杀敌
忆谈马冈村/恩师李嘉人
故事连载: 金山路(四)
人生旋律: 晓华的天空/唐韵悠扬
深秋断想/南海拾贝
书画欣赏: 吕秀华书画欣赏
摄影天地 谈影论艺
林氏集团投资移民:
申请EB-5投资移民的条件和流程
纽约星岛日报有关EB-5投资移民报导
EB-5投资移民 十大典型案例
深度分析投资移民值得关注的三个问题
教育专辑:
浅谈中美法律差异之教育体系
美国大学入学及转学需知事项

EB-5投资移民 十大典型案例

法佑 律师
         纵观2013年投资移民案例,"噩耗频传"绝非夸张,有投资人在中国机场出境时被拦下,被告知"你的临时绿卡已被吊销",辗转打听才得知,他投资的美国项目已被关闭; 有投资人送件后苦等两年,最后被告知,"申请被拒,但投资款已无法追回"。总结投资人卡财两失原因,"被误导"是主因。

不少中国申请人由于受到宣传的误导,以为只要有钱有项目就能拿到绿卡,却不知道,投资移民最为重要的是: 满足相关移民法的各项规定,才能获批绿卡,其次才是考虑投资回报的问题。若轻信投资回报的神话,不但拿不到绿卡,甚至连投资款也可能血本无归,实在是赔了夫人又折兵。早先在国内火热宣传的诸多EB-5项目中,不乏彻底失败的案例,如深陷诉讼泥潭、遭移民局关闭的艾尔蒙特和胜利谷区域中心,以及被证明为“惊天骗局”的芝加哥会议中心项目,相信足以警醒投资人谨慎选择。

值此今新年即将来临之际,法佑编辑特选本网过去数年中所报道过最为典型的EB-5案例,汇成一篇,并附上法佑律师点评,以供读投资者借鉴参考。

一、从热门移民项目到亿元骗局:
芝加哥会议中心落幕始末

一对在芝加哥惨淡经营旅馆的父子,在中国移民中介的一手包装下,摇身一变成为酒店经营世家,雄心勃勃要从中国集资2.5亿美元兴建会议中心,引来250名移民投资者慷慨解囊。针对各方质疑,该项目却宣称是竞争对手造谣。两年后美国证交会果然指控其欺诈,投资人的移民计划成为泡影,个中经过不可谓不令人深思。

随着芝加哥会议中心骗局败露,SEC申请法院下令冻结芝加哥会议中心的投资人自2011年11月以来,向该中心在SunTrust银行中的两个托管账户内汇入的147,105,946.03美元。2013年4月19日,联邦伊州东区初审法官Amy J. St. Eve已签署退款令,要求托管银行向投资人退款。

针对芝加哥会议中心项目,法佑网早在2011年12月就已经提出强烈质疑,并持续跟踪报道。根据收到的读者反馈,有相当多人因此避免了堕入此巨大骗局,实属不幸中的万幸。

二、艾尔蒙特区域中心已遭关闭
原开发商仍在中国招揽投资者

2011年9月19日,美国联邦移民局正式下令,终止位于加州艾尔蒙特市(El Monte)的EB-5区域中心资格。该中心自设立不久便曝出重重财务丑闻,管理陷入混乱,当局认为其现状已不再符合“可提供就业机会和振兴当地经济”的设立初衷。这无疑是一个EB-5投资移民项目失败的灾难性例子。而就在该区域中心遭关闭不久前,该区域中心的大众转运村(Transit Village)的原开发商仍打着当地政府的旗号,在中国大肆招揽投资移民,令不少无辜者继续上当受骗。

艾市区域中心陷入诉讼泥潭,起因是大众转运村的两名高管因贪污被捕,市政府欲与其切割,未料引来诉讼,遭半途杀入的中国地产大亨索赔1800万美元。而与此同时,仍有中文网站对外宣称艾尔蒙特区域中心“享有全方位的政府支持”、“投资人的资金可得到高度保护”,借此招募有意投资EB-5项目的人士。

据调查,在艾尔蒙特区域中心存续的三年之中,仅有两名海外投资者真正对其投入过资本,其中一名投资人获得了临时绿卡(conditional green card);但在该中心被关闭后,该投资人已不可能因这一项目而拿到正式绿卡(permanent green card)了。

回顾艾市区域中心的来龙去脉,读者可以了解到一项表面上涉及12亿美元重建项目的宏伟计划,其幕后管理竟如此混乱不堪;这些教训希望能使投资者在将来选择投资移民项目时,能多一份审慎,少一份风险。

三、EB-5投资移民神话破灭:
标榜“政府担保” 胜利谷区域中心终被关闭

一个不足一年即被叫停的EB-5投资移民项目,却凭借诱人广告吸引到约20名投资人斥资近千万美元。市政府虽曾试图挽回败局,但上述资金最终难免付诸东流,投资人既拿不到绿卡,也收不回投资款,而移民局则明确表示不会过问退款事项......以上种种,无疑是投资移民者的噩梦,然而却在加州胜利谷市(Victorville)真实发生。

胜利谷市区域中心在2009年7月获准设立,此后共有19名投资人参与这一项目,每人各缴纳50万美元;市政府计划利用这笔钱来偿还南加州后勤机场附近一家勉强支撑的废水处理厂所拖欠的受限资金(restricted funds)。未料移民局在2010年10月以“重大事实不符”(material factual discrepancies)为由,终止了该投资移民项目,这在美国尚属首次。

此后市政府虽对移民局提起诉讼,但因本来便面临财政难题,再加上起诉联邦政府需要高额的诉讼费,市政府早已“力不从心”,只好中途撤诉。这意味着该项目的十九名投资人不仅收不回资金,拿到绿卡的希望也成泡影,到此可谓彻底绝望。

胜利谷项目被联邦政府叫停距今已久,但网络上仍能见到相关的募资广告,而此事的真相却鲜见报端;特此提醒广大有意投资移民者审慎挑选移民中介,最好聘请专业移民律师咨询投资移民事宜,平时多加关注法佑网等可靠美国华文媒体的相关报道,谨防上当受骗。

四、大型EB-5项目
南达科塔州牛肉加工厂宣告破产 警钟长鸣

2013年7月,位于南达科塔州的一家大型EB-5投资移民项目,北方牛肉包装有限合伙企业(NBP,以下简称北方牛肉厂)因经营失败、负债累累,依照破产法第11章向法院提交了破产申请;而该项目160余名外国投资人(其中大部分为中国人)的8000万资金难以收回,同时也无缘拿到绿卡,因为该项目根本无法满足为美国创造足够就业机会的要求。

按照EB-5有关法规,每名投资人必须为美国创造10个就业机会,才有资格拿到绿卡;以北方牛肉厂的160名投资人规模计算,该厂必须为当地创造至少1600个就业机会;但实际情况却是:该厂在2013年4月因资金不足,已经裁掉了108名员工,只剩300名雇员,当时该厂经理还表示“有信心”度过难关,而现在申请破产之后,该厂仅剩余6名雇员监督破产程序,拖欠水电费十余万美元,尚有两百多名债权人的债务尚待清偿。

值得注意的是,尽管推广者不愿承认,但大多数EB-5项目在本质上便属于欠佳项目。试想:如果项目方能从正常途径募集到资金,何必大费周章通过美国国土安全部向外国投资人做宣传?如果项目方只是想从外国募集资金,大可招募一名翻译将广告放出即可,而何必采用“投资移民”吸引眼球?事实上,这类项目因其前景不被看好,往往无人愿意投资,从而项目方不得不采取EB-5途径作为最后的选择。这也就说明了为何EB-5投资的风险,往往比其他类型投资的风险要大。

五、马里兰州政府中心诉讼缠身
海外中介仍宣称“零风险”吸金害人

2012年2月,总价值15亿美元,计划向上百名投资人筹集2.3亿美元的EB-5项目――马里兰州政府中心(State Center, Baltimore)在开工数年后陷入诉讼泥潭,官司仍未了结;但该区域中心的合作募资人仍在海外大做广告,强调项目“零风险”,可完全放心投资。

事件起因是2009年底,州政府中心项目附近多名商业地产业主向法院提出诉状,称马里兰州政府在工程中未遵守政府采购规定,当初在选择开发商的过程中未能公开竞标,同时还对兴建州政府中心的意义提出了质疑。在诉状中指出新修建的中心将导致大批政府岗位流失,从而加重巴尔的摩市中心商业区的职位空缺率。

巴尔的摩市主计长Peter Franchot已宣布撤回对EB-5项目的支持,称州政府中心项目是在拿纳税人的钱冒险,将来可能因此欠债,损害州财政状况。马里兰州当地媒体频繁用“充斥争议”(controversial)一词来形容州政府中心项目,并提到上述问题已引发公众关注。

而与此同时,特区区域中心(DC Regional Center)在亚洲等地的募资合作伙伴仍在高调推广这一项目,并以“零风险”、“政府支持”等字样来吸引投资人,而对于该项目的真实情况绝口不提。

六、新奥尔良区域中心EB-5项目被指欺诈
多名投资人面临身份失效

2012年4月,27名EB-5签证项目投资人对新奥尔良区域中心(New Orleans Regional Center)的两名负责人提起诉讼,要求该中心立即提供有关其投资去向的会计报告,以及对于原告在美居留身份问题的解决方案;诉状称该中心的管理人违背受托人义务,实行不当管理,侵吞大笔投资,已构成欺诈,而投资人因此影响无法拿到绿卡,或将面临遣返。

本案原告为新奥尔良区域中心的27名投资人,多数为亚裔;被告为中心负责人William Hungerford和Tim Milbrath。诉状称被告的违法行为包括:重大管理失当、违背受托人义务、蓄意干预合同、侵吞基金财产和不当得利。

原告在诉状中指出,两被告所经营的NobleReach-NOLA投资移民项目,其唯一的用途便是作为实施欺诈和转移财产为私用的工具,除了为被告的违法活动服务之外,没有其他任何合法业务;被告创建的NobleOutReach Original Partners LLC是一家彻头彻尾的骗子公司;两名被告不仅隐瞒了有关该中心的真实财务报告,并暗中将基金的财产据为己有,还故意提供了具有误导性的不实陈述,以使原告对该基金所经营项目的盈利能力产生错觉。

七、十八名投资人起诉美国移民局
称投资千万绿卡却成泡影

来自中国、马来西亚、韩国、越南、英国、印度、伊朗、加拿大和荷兰的十八名投资人于 2012年9月将美国国土安全局告上法庭,称他们在投资1150万,为近300名美国人创造就业机会后,仍然未能拿到绿卡。

据十八名投资人称,他们成立了一家有限合伙企业,募集将近1200万美元资金,投资修复了河滨县废弃的办公室和库房区域,该项工程至少为美国劳动者创造了278个就业机会;而就在原告已经吸引了23名投资人并募资1150万,就在原告准备在投资60万用于改善和斥资240万用于购买相邻地皮之时,国土安全局却突然驳回了他们的正式绿卡申请,让他们的移民梦想化为泡影。

政府否决原告申请的理由是项目成效未达预期标准,认为原告的合伙企业并未购买产业,也未斥资修复产业,且企业基金被存放在托管账户中,原告的资产并未被用于经营和修缮,等等。当局对原告的全部资金是否能被实际用于业务运营和产生利润深表怀疑。不过原告认为,政府的否决理由并不能成立,真实原因仅仅是双方“缺乏信任”。

八、德州区域中心陷财务困境
投资款“被担保”或致绿卡拒签

德克萨斯州北部地区EB-5区域中心于2010年10月获移民局批准,其网站上还发布有达拉斯市议员和州立法机构出具的支持信函。该公司的宣传手册上向外国投资者描绘了一幅美好的蓝图:投资款将由从事商业房地产且经验丰富的专业人士负责管理;在法默布兰奇市(Farmers Branch)有数百万美元的项目预计将在两年内竣工。

但是该区域中心如今却陷入财务困境。Armed Forces银行向联邦法院起诉了该区域中心的其中一名高管Steven A. Shelley以及两名公司职员。银行律师称这几名被告在11月设立了一家空壳公司“FRE Real Estate, Inc”,并在随后申请破产以此逃避未偿还的债务。

法佑律师点评:美国诸多投资移民区域中心存在一系列的问题,包括财务困难、虚假宣传等情况,而这些问题最终的受害者还是投资者,不仅面临着钱收不回来的窘境,绿卡申请也很有可能没有着落。

九、海湾投资基金EB-5项目疑云:
91名投资人仅1人获绿卡 移民局长本人受调查

2013年7月23日美国司法部宣布,美国联邦移民局局长马卡约斯(Alejandro Mayorkas)因涉及一起EB-5投资移民项目而面临FBI调查,根据仅有的官方消息透露,当局怀疑马卡约斯协助一名中国公司高管取得 EB-5投资移民签证,而该投资项目由前国务卿希拉里的弟弟操办;目前尚无关于此事的详细信息,但就移民局长本人接受调查,以及希拉里弟弟涉案的情况来看,已足以暗示此事的严重性。

希拉里弟弟罗德曼所运营的EB-5美国区域中心“海湾投资基金”(Gulf Coast Funds Management LLC)共集资4550万美元,但91名投资人中仅1人获得绿卡。证交会日前已通过法庭调取了区域中心的相关投资文件,怀疑该区域中心以夸大回报的方式误导投资人。

法佑律师指出:由于中美文化及制度差异,中国人往往愿意花大钱找"关系",认为"关系"到位,一切皆能搞定,此案以及无数想靠"关系"在美办事的中国人最终的结果无一不是落到个鸡飞蛋打,花钱买个递解出境。

十、EB-5区域中心老板Eddy Zai被指行贿欺诈
重罪成立获刑87个月

曾在中国广做宣传,大肆吸金的俄亥俄州克里夫兰EB-5区域中心总裁A. Eddy Zai于2012年2月10日被联邦大陪审团正式起诉,身负欺诈、行贿、洗钱和不实陈述等37项罪名,他在2013年2月被判处87个月监禁,外加假释五年,其名下的2300万美元资产被责令上缴充公。联邦检方形容其罪行“导致了史上最大的一次信用联盟崩溃事件”。

检方提到Zai利用他名下的克里夫兰集团(The Cleveland Group LLC)及其控制的十余家企业实施欺诈,其中不少公司根本没有合法业务,只是Zai用于欺诈和转移贷款的工具而已。

Eddy Zai获罪前曾多次来中国参加投资移民项目宣讲,为这些项目筹款上千万美元,为包括“克里夫兰大学医院”在内的EB-5项目做宣传,互联网上至今仍能搜索到上述投资项目的大量中文广告。有官员提到Zai是美国有史以来欺诈银行获得最高单笔贷款的罪犯,他现在身获重刑,罚没家产,是罪有应得。

法佑律师点评:从本案不难看出,EB-5投资移民中心的管理者良莠不齐,其中不乏像Eddy Zai这样的金融诈骗重罪犯;投资者切勿为其夸夸其谈的外表所欺骗,而应当仔细甄别以避免损失。

以上十大EB-5投资移民典型案例是否对您有所启发?法佑律师结合多年EB-5案件的经验,总结出三大诀窍:聘独立律师,免中介,勿信担保。聘请一名资深并具有丰富成功经验的律师,是投资移民成功至为关键的保证。一个好的律师,不但能够为你做出完美的申请材料,还能够为你甄别项目的好坏,调查项目背景,防止移民欺诈。选择一个有实力、有经验的投资商经营的好项目是成功的保证。如果你的申请失败,投资款也收不回,好的律师还可以帮你追讨投资款,直至获取赔偿。

(资料源自法佑网)


林氏区域中心Q & A

1. EB-5签证类别有什么历史?

EB-5签证类别始于1990年,而区域中心则于1993年开始试行。90年代中期,多间公司同时角逐EB-5计划的外国投资资金,但大多数公司都不能提供稳妥的投资机会,也没有筹到100万美元投资资本或聘请要求数目的员工。美国移民归化局想阻止这些涉及法律诉讼的滥用,故EB-5计划于1998年至2002年期间实际上被搁置了。2002年,美国国会通过一项新法例去保障1998年之前的投资者。此外,在第九巡回上诉法院俗称“Chang”的案件中,移民局被判其新规则不得溯及既往。2003年8月,移民归化局自1998年以来首次批准地区中心申请。现在大家都知道,EB-5移民申请只要是基于在指定的地区中心进行的稳妥投资,按照条例规定投入全部投资额,并提供适当的支持文件,应该予以批准。

2. EB-5签证计划有什么好处?

★符合资格的投资者及其配偶和21岁以下的未婚未成年子女将被准予美国合法永久居留权。

★对于年龄、英语能力、工作经验或教育都不设最低要求。

★投资者家人可以在美国任何地方居住或工作。未成年子女则可依据年龄、州和政府的法律及法规获得工作。

★教育福利包括以美国居民的学费标准就读大学。

★EB-5计划不要求移民投资者参与其投资业务的日常经营。

★五年后,若满足法律规定的所有移民要求,投资者及其家人可取得美国公民身份。

3. 我必须具备经商经验或相关教育背景吗?

投资者无需具备任何经商经验。同样,投资者无需提供任何最低学历证明。

对投资者的唯一要求是具有所需的资产净值及资金.

4. 我一定要懂得说英语吗?

不必。但应该尽力尝试学习英语,因为在移民面谈过程中将会很有帮助。

5. 我一定要健康良好吗?

是,您必须无传染病且接种过适当疫苗。

6. 获得美国绿卡有什么好处?

★EB-5投资者计划下的所有合法永久居民,享有与其他美国居民一样的好处。

★美国是您家人以及您个人和商业投资的安全港湾。拥有“绿卡”的任何一名家庭成员能够在任何时候进入美国,同时按照居留要求,想在美国居留多长时间都可以。

★投资者可以因应个人、贸易和业务原因持续进出美国,而且十分方便。

★永久居民无需签证即可到美国。投资者可在美国的任何地方工作、生活或拥有他们自己的私有企业。

★美国在基础教育和研究生教育方面,均拥有国际认可的学院和大学。投资者作为居民可以享受较低学费的待遇。

★在美国的生活费用低于多数工业大国。消费品、服务和房屋远比多数其他国家的类似服务和商品便宜。

★学生在上大学期间可以在美国工作,毕业之后可以继续工作,让学生能够支付其部分教育费用,及在进行研究生学习期间能够工作。

7. 投资者的资产必须是“合法取得”的规定,指的是什么?

根据美国移民局的法规,投资者必须证明其自称是通过合法方式取得的资金。这需要投资者证明其投资资金是通过合法业务、工资、投资、物业销售、继承、赠与、贷款、或其他合法方式获得的。

8. 我可以使用父母或其他亲戚赠予的资金进行EB-5投资吗?

可以,只要缴付了使用的赠与税,并必须证明馈赠实际上是公平交易,而不只是一种在取得永久居民身份后会归还馈赠资金的诡计。

9. “有条件”绿卡和“无条件”绿卡之间有什么区别?

按照法规,获准EB-5移民签证的投资者会收到“有条件”绿卡,该绿卡必须在两年后重新签发,并可移除条件。除此之外,这两张卡赋予同样的权利和特权。

10. 什么是“有条件”绿卡?

有条件绿卡是临时绿卡,有效期为二年。该卡签发一年零九个月后,有三个月的空档期,在此期间个人必须向美国移民局提交另外一份申请(I-829),证明所有资金已经投入并直接或间接在一个区域中心创造了就业。当有条件居民身份被解除后,将准予完全居民身份并签发永久绿卡。

11. 如果我的I-526申请获得美国移民局批准,那么领事馆的申请和面谈的目的是什么?以及我多快可以取得绿卡?

一旦I-526申请获批,您必须等待驻原籍国的美国领事馆通知,准备签证面谈的文件。这个程序的目的是确保签发有条件永久居民签证前,投资者及其家庭成员进行了健康、刑事、安全和移民历史方面的检查。面谈中,领事官员会问及这些已经出现在I-526申请表上的问题和信息,包括要求投资者概述其移民投资的性质。

如果投资者及其家人身处在美国,您可以通过提交I-485表格和支持文件申请调整身份。申请可以向指定的美国移民局办公室提交。

12. 如果我过往申请美国移民局的E-2、L-1、B或其他签证被拒或被终止,我可以申请EB-5签证吗?

除非有涉及移民欺诈或其他重大问题的原因,否则申请人的资格不会因过往被拒而遭剥夺。最重要的是申请前向有限合伙公司和法律顾问披露所有刑事、健康或美国移民历史方面的问题。

13. I-526申请批准之后,家庭成员可以在不同国家的领事馆面谈吗?

家庭成员可以在不同的国家进行面谈,原籍国或家庭成员目前所在国均是规范的面试地点,但现实常见情况中往往是某个家庭成员身处他国,例如子女在美国上学等。在这种情况下,在美国的学生无需返回原籍国,可以直接前往美国移民局的分区办事处调整身份。

14. 谁可获得永久居留权(绿卡)?

配偶及任何未满21岁的未婚子女均有资格。收养的子女也有可能算做家庭成员。一旦获批,您将会收到一份证明获批的表格和旅行证件。您也应该会收到邮寄的临时绿卡。

15. 申请EB-5签证时,哪种情况会引起最大问题?

最常见的问题是没有充分的资金来源文件。很多人试图披露尽可能少的信息,结果只会使档案被退回,并被要求提交更多的资料。

资料提供宁可过多,不可过少。美国移民局个案审查要求申请必须有充分的资金来源证明。建议寻求注册会计师或税务律师的专业协助。

16. 我每年必须留在美国多久?

投资者在美国海外领事馆办事处收到签证后,必须在签证签发后180天内进入美国。之后,投资者必须在美国建立居留身份。证明自己居留美国的方式包括开立银行账户、取得驾驶执照或社会保障号、缴纳各州和联邦的所得税、租房或购买房屋。

180天的规定有一些例外,例如学生在海外学习、医疗状况或紧急业务情况;而且不需要是连续的180天。您可以在美国国内旅行,但强烈建议在离开美国之前,为再次入境做好适当的准备。

180天的规定在于您5年后取得公民身份前,一直有效:且在您取得有条件居留权和绿卡时,仍然有效。如果是基于业务或职业性质的要求,美国居民可以在海外工作。然而,所有永久居民每年必须在美国居留6个月以上,否则他们可被视为放弃永久居留身份。

投资者不考虑入籍问题,6个月只需要有一天在美国。

17. 永久居民和公民之间的区别是什么?

一旦取得了绿卡,成为合法的永久居民,您就拥有美国公民的大部分权利和义务,除了没有投票权和无权享受一些公共福利。您需要遵照与美国公民相同的税务申报要求,并享受相同的税率及税项减免。

18. 什么是“托管”账户?投资者何时需要将资金转入该账户?

托管银行账户是在注册银行开立的合法计息账户,用于托管最初存款,直到完成签证处理。这种账户通常用于房地产、企业和私人财产售卖。为了安全存放投资者的资金,投资签证计划已在美国的一家大型银行开设了托管账户。根据与附属服务机构订立的协议,在I-526签证申请获批之前,银行无权释放投资者在托管银行账户里的投资资金。制定这个程序是为了保护投资者。

19. 银行的“托管”账户如何保护我免受金钱损失的风险?

投资者的最初现金存放于合法的托管银行账户。在开设托管银行账户时,依旧属于投资者;然而,一旦申请获批准,资金就会用于投资。律师或银行与投资者有协议,要求只有在美国移民局批准申请时,才能释放账户中的资金。

20. 如果我目前没有有效签证,可以申请吗?

失去合法身份的国民不准在美国境内申请永久居留权,他们必须首先回到原籍国并通过当地的美国大使馆进行申请。“失去合法身份”个体的例子包括签证已到期或签证被撤销后仍然留在美国,并因此不再拥有有效签证的学生、旅客、E-2条约投资者。这点请格外注意。银行将根据托管协议向投资者释放资金。

21. 50万的资金会得到保障吗?

只有项目顺利完工,投资者才会得到签证及退还50万美元投资本金。若项目没有顺利完工,这两项目均难以实现。因此,开发商的经验和财务状况是最重要的决定因素。

22. 资金来源?

只要能证明投资资金为合法所得就行:包括工资收入、个人累积所得、赠予、继承、投资、中奖、出售物业、公司分红、出让股份等等。

23. 我的EB-5签证会得到保证吗?

投资有风险,不可能存在投资者一定得到绿卡的保障。然而总的来说,2013年初以来,EB-5签证的I-526申请成功率高于82%,I-829申请成功率约为92%。

24. 我的永久居留权I-829申请递交前,项目会完工吗?

由于至关重要的开发步骤已经完成(包括建设规划、施工许可、开发商期权和建筑贷款等)且该项目已于2014年8月动工拆楼,2015年1月破土打桩,并预计于2017年7月正式营业,我们对在首位投资者递交I-829申请表前完工充满信心。作为此项目开发商,已成功建造了28家酒店,无一失败记录。

25. 我的50万美元投资款将如何退还?

来自新的长期贷款,出售酒店或营运所得。

26. 如果酒店项目因某种原因失败了,我的50万美元可以退回吗?

可以退回。本投资为贷款形式(债权人身份),作为本项目的借方,无论项目成功与否都会偿还该贷款。

美国投资移民申请材料清单

一、关于申请人的个人资料和资讯

[Documents about the Alien Applicant]

个人简历[Resume]

生日、出生地[Date of Birth; Place of Birth]

中国住址[Residential Address in China]

美国住址[Residential Address in the U.S., if any][Social Security Number, if any]

学历[Educational Background][Employment History, detailing title(s) held, duties and dates of employment]

本人学历证书[Diplomas and Transcripts][Licenses and Certificates]

护照复印件[Copy of Passport][Copy of I-94 Card, if any][Information about your immediate family members]

出生日期、地点[Date of Birth and Place of Birth]

结婚证[Certificate of Marriage]

户籍卡/ 户口本复印件[Copy of Household Registration Card/Book]

二、关于资金来源合法的证明文件

[Proof of Lawful Source(s) of your Capital]

国内公司注册证明、营业执照
[Corporate registration and business license of your Chinese company, if any]

国内公司过去5 年之内的税单
[Tax returns of your Chinese company for the last five years]

中奖证明[Proof of your winning a lottery, if any]

遗产继承证明[Proof of inheritance]

销售合同,发货单,帐单[Contracts, invoices, bills]

其他合法财产来源证明[Other proof of lawful source(s) of your investment]

美国证监会发布预警 警醒投资者当心欺诈

宋一 律师
         2014年8月4日,美国证监会(SEC)投资者教育和顾问办公室,发布投资者预警,帮助投资者鉴别潜在的“未注册融资”(unregistered offering)欺诈。有越来越多的迹象表明,SEC真正逐步涉入EB-5行业的监管。

基于联邦证券法,一个公司不能提供或者销售证券,除非该融资已经在SEC注册,或者可以依法免于注册。EB-5证券,通常满足1933证券法案第506条款的Regulation D和Regulation S的豁免情况,也就是符合这里SEC所定义的“未注册融资”。

如果一项融资没有注册,这通常被称做私募基金或者“未注册融资”。通常,“未注册融资”不适用于那些旨在保护投资者的法律法规,诸如像需要注册的融资那样的信息披露要求。很多公司合法地使用“未注册融资”来募集资金。然而,骗子也往往通过“未注册融资”来完成投资骗局。

如果有人推荐你一个投资到“未注册融资”的机会时,除了全面研究投资,以及调查向你推销的的专业人士,你应该警惕那些潜在欺诈行为的一些常见迹象。

1. 声称高回报、低风险或者没风险

保证高回报、低风险或者没风险,是欺诈的典型警告信号。每项投资都有着不同程度的风险,高回报往往伴随着高风险。你应该对任何声称没有风险的投资心怀疑虑。

2. 激进的销售策略

骗子通常将一项投资推销为“一生只有一次”的融资机会,以制造紧迫性的假象。顶住迅速投资的压力,在汇款或者签协议之前,没有足够的时间来进行充分调研。任何有声望的专业人士或者推销者,都会让投资者有充分的时间来做调查,而且不会施压投资者要求快速做决定。

3. 销售文件的问题

如果销售人员,不能提供你任何书面文件,请不要投资。一项合法的私募融资通常在私募备忘录(PPM)中体现。同样,凌乱的融资文件,包括打印、拼写或者其他错误,可能就是一盏融资欺诈的红灯。

4. 没有净值或者收入要求

联邦证券法律将很多私募证券融资限定于合格投资者。请高度警惕那些向你提供私募投资机会,却不询问你的财产净值或者收入的人。

被认定为合格投资者,需要符合如下条件:

在过去两年间,每年收入超过20万美金(或者同配偶一起超过30万美金),并预期当年合理的收入也达到同样水平,或者个人或与配偶一起的净资产超过100万美元(去除主要住宅或者任何住宅抵押贷款的价值)。

5. 没有其他人参与

如果除了销售人员,没有其他人参与融资过程,请当心。通常经纪公司、财务、律师和其他第三方会参与到私募过程中。同样地,请当心,如果你被告知不要联系那些应该参与到投资交易中的人。

6. 伪装或者虚拟办公室

一家公司没有合法注册,只登记一个地址,并进行欺诈。如果一个公司的地址是一个虚拟邮件地址,而且你不能核实它的实际运营地址(如总部大楼、工厂或者实际运营地)同该虚拟地址,在同一个州,那么请当心。

7. 没有良好记录

任何试图向你销售投资的公司,包括有限责任公司和有限合伙企业,应该在其注册所在州,有着有效的良好的记录。任何公司都应该申报并且缴税,以维持其良好记录。如果你在所在州的网站,查询不到要求融资的公司的记录,或者该公司未运营或者没有良好记录,请当心。

8. 主动找上门的融资

你应该特别小心,如果有人向你推销,而你并未主动询问融资项目。不管是从一个陌生人那,还是从你的朋友那,始终都应该考量其推荐投资机会的动机。当你被告知要保守投资机密的时候,应该特别警惕。

9. 可疑的、或者不能确定的管理人员和推销者的履历

为了显示其合法,骗子通常表现出在相关行业有着成功的职业生涯,当不能进一步证实的时候,不要轻易相信推销者关于其背景的话语。应该尝试独立核实其任何声明,包括询问其推荐人以及进行网络搜索。另一方面,推销者的背景是真实的,但缺乏相关经验,也应该值得警惕。

你应该如何保护自己?

核实投资人的背景

核实投资人的背景是相当容易而且免费的。关于一个投资专业人士的背景、资质和守法记录,或者其他任何信息都可以通过投资顾问信息披露网站和FINRA的BrokerCheck网站查询。如果,你在查询投资人士背景时,遇到任何问题,你都可以拨打SEC的免费投资者协助热线(800)732-0330。你也应该通过互联网,搜索投资人士的姓名和过往商业经验。发现情况,要追问清楚。

理解投资策略

投资品种多种多样。请确认你明白风险等级,并且该投资是否符合你个人的投资目标,投资回报期和风险承受等级。推销的投资,对于在其中,谁参与投资或者资金投入到哪里含混不清的话,这是红灯信号。销售人员可能试图辩解为何缺乏明确信息,通过解释细节过于技术性或者对于非专家来说太难于理解。如果一个推销者,不能回复你所问的问题,你应该视其为预警信号。如果你不能理解一项投资,请仔细考虑该投资是否适合你。

注意骗子的策略

研究显示,骗子是劝说艺术的专家,通常使用形形色色的影响力策略来捕捉他们牺牲品的弱点。常用的策略包括,财富幻觉(用财富来吸引你)、可信来源(通过声称同某信誉卓著的公司合作,或者有着特别的证书或者经验)、集体共识(让你相信其他聪明的人已经投资)、互惠策略(通过小恩小惠换取大利益),以及产品稀缺(制造有限供给以致紧张的假象)。

EB-5投资移民所必须满足的“风险状态”要素

宋一 律师

一 律师

美国EB-5投资移民要求的投资资金必须在“at risk”(风险状态),这是美国投资移民最美中不足的地方,也是EB-5投资移民的法律核心。相比任何国家移民,都在一定程度上是有政府或者房产担保,偏偏美国的法规要求不能有任何担保或者赎回条款,否则EB-5投资移民申请会被拒。但是,怎样才是“at risk”?这是一个富有争议的议题,也是各路诸侯充分发挥想象力的地方,从所谓的美国“买房”移民,到各种类型的担保、保险,不一而足。

案例:由物业持有者担保的投资

当投资款由物业持有者来担保的话,“风险状态”的要求是模糊不清的。对于开发商来说,通过提供最终的物业所有权来担保还款,是比较常见的。一些EB-5投资项目文件,包括一份“保留协议”(reservation agreement),一旦项目失败,投资者还可以获得现有房产项目的一个单元,以作为补偿。类似这种操作,违反了投资处于“风险状态”的要求。

作者考察了几种项目,如将投资者的一部分资金用来购买需要装修的度假屋(已经建造好的),EB-5资金的剩余部分,将被用作公共区域的建设和装修。AAO(行政上诉办公室)已经认定这类案子不符合EB-5要求:“AAO发现,申请者的方案,是吸引度假屋买家的一种市场策略,而不是招募一个新商业企业的投资人。”

AAO否决了这种结构,因为投资者最终将通过投资拥有一个物业单元,这是一种担保还款的形式,不能满足投资处于“风险状态”的要求。而且,根据Matter of Izummi,投资款为了处于“风险状态”,必须要有遭受损失的风险和获得收益的机会。通过物业的所有权来担保投资款的方式,避免了遭受损失的风险,不符合移民局的要求。

投资是否真正处于“风险状态”,需要考虑如下因素:

1. 基于204.6(j)(2),有什么证据能证明:投资者为了获得处于风险状态的投资带来的收益,已经投资了所需的处于风险状态的投资款?

2. 是否有,或是否将有,为获得(不可赎回的)股权,资金已转款到或者承诺转款到一个新的商业企业的证明?

3. 是否有,或是否将有,任何贷款或者抵押协议(mortgage agreement)、期票(promissory note)、担保协议(security agreement),或者借款的其他证据,由投资者的个人资产(负主要个人责任)做担保,而不是由新商业企业的资产?

项目计划书应该以这种方式起草:投资者的投资,被视为创造就业的整个企业的相关组成部分。例如:“一项新商业企业组合股权投资”的计划,投资者需要能够证明,其投资的风险同整个项目开发的成功与否相关。该计划书必须要能避免:投资者是就物业开发中的某独立部分,而作出的单独投资(如购买私人物业)。

投入的资金,不能被视为是用来支持将来的开发,或者项目开发的后期阶段,而必须直接且完整地与该企业所有的组合投资一起。同样,就业创造的证据,需要同项目特定的商业开发所创造的就业数相联系。

事实上,为了满足EB-5审批的要求,一个使用组合投资的大型酒店类开发项目的结构和描述,应该能提供必要的证据,以使投资者能够证明其在商业企业中的投资是处于风险状态。

结论:

与其他国家的投资移民计划的一个直接对比就是:大多数情况下,别的国家的移民投资款是确保返还的。对于美国EB-5投资移民计划而言,投资要求处于“风险状态”的这个最基本要求,使得投资者在选择项目时必须谨慎。美国的EB-5计划避免了那些造成如加拿大投资移民计划终结的诸多缺点。EB-5计划,要求投资者投入现金或者“新的钱”到那些多数为私营的新商业企业中去,投资被置于“风险状态”,并且投资没有任何形式的担保来全部或者部分返还。资金投入用来创造就业,推动经济发展。它减轻了政府对于承保项目和尽职调查的责任,并将项目评估和尽职调查推给私营部门。投资处于“风险状态”和实际的投资承诺,是吸引新的外资到美国的法律保障。